Onchain DeFi: Как CeFi и DeFi объединяются для революции в финансах

Что такое Onchain DeFi и почему это важно?

Onchain DeFi, сокращение от on-chain децентрализованных финансов, представляет собой революционное развитие в области блокчейна и криптовалют. Объединяя прозрачность и доступность децентрализованных финансов (DeFi) с надежностью и удобством централизованных финансов (CeFi), Onchain DeFi меняет подход к предоставлению финансовых услуг. Этот инновационный подход соединяет традиционные финансы с решениями на основе блокчейна, предлагая пользователям бесшовный и безопасный финансовый опыт.

По мере того как крупные платформы, такие как Gemini и Coinbase, исследуют это направление, трансформационный потенциал Onchain DeFi становится все более очевидным. От самокастодиальных кошельков до токенизированных реальных активов (RWAs) — возможности огромны, сигнализируя о начале новой эры для глобальных финансов.

Интеграция CeFi и DeFi: Игра меняется

Интеграция CeFi и DeFi является ключевым событием в криптоиндустрии. Традиционно платформы CeFi предоставляли централизованные услуги, такие как торговля, кредитование и хранение, в то время как платформы DeFi работают на децентрализованных протоколах, позволяя проводить транзакции между пользователями без посредников. Onchain DeFi объединяет эти два мира, предлагая пользователям лучшее из обоих.

Основные особенности интеграции CeFi и DeFi:

• Самокастодиальные кошельки: Платформы, такие как Gemini, внедряют самокастодиальные кошельки, такие как Gemini Smart Wallet, позволяя пользователям полностью контролировать свои активы и одновременно получать доступ к протоколам DeFi.

• Обмен токенов и доходные продукты: Пользователи могут обменивать токены и получать доходы напрямую через интегрированные платформы, исключая необходимость использования нескольких приложений.

• Доступ к протоколам DeFi: Популярные протоколы DeFi, такие как Uniswap, Aave и Curve, интегрируются в платформы CeFi, упрощая участие пользователей в децентрализованных финансах.

Этот гибридный подход улучшает пользовательский опыт, устраняя такие проблемы, как сложные интерфейсы и вопросы безопасности, делая DeFi более доступным для широкой аудитории.

Самокастодиальные кошельки: Расширение возможностей пользователей

Самокастодиальные кошельки являются краеугольным камнем Onchain DeFi. В отличие от традиционных кошельков, управляемых централизованными организациями, самокастодиальные кошельки предоставляют пользователям полный контроль над их приватными ключами и средствами. Это соответствует основным принципам блокчейна — децентрализации и суверенитета пользователей.

Преимущества самокастодиальных кошельков:

• Повышенная безопасность: Пользователи не зависят от третьих сторон, что снижает риск взломов или неправильного управления.

• Прямой доступ к DeFi: Самокастодиальные кошельки позволяют напрямую взаимодействовать с протоколами DeFi, упрощая пользовательский опыт.

• Большая прозрачность: Транзакции записываются в блокчейне, обеспечивая полную прозрачность.

Платформы, такие как Gemini, используют самокастодиальные кошельки для предоставления безопасного и удобного доступа к DeFi, что способствует дальнейшему распространению и расширению возможностей пользователей.

Токенизированные реальные активы (RWAs): Соединение традиционных финансов и блокчейна

Токенизированные реальные активы (RWAs) становятся ключевым элементом Onchain DeFi. Представляя традиционные финансовые активы, такие как акции, облигации и недвижимость, в виде токенов на блокчейне, токенизация открывает новые возможности для глобальной торговли и инвестиций.

Почему токенизированные RWAs набирают популярность:

• Повышенная доступность: Токенизированные активы можно торговать круглосуточно, устраняя такие барьеры, как географические ограничения и рабочие часы рынков.

• Дробное владение: Инвесторы могут приобретать доли высокоценных активов, делая их доступными для более широкой аудитории.

• Улучшенная ликвидность: Торговля на основе блокчейна позволяет проводить более быстрые и эффективные транзакции.

Например, платформы, такие как Dinari и Gemini, предоставляют возможность торговли токенизированными ценными бумагами, такими как акции, на глобальных рынках. С прогнозируемой рыночной стоимостью токенизированных активов в $4 трлн к концу десятилетия, эта тенденция обещает революционизировать традиционные финансы.

Доходные продукты DeFi: Максимизация доходов

Доходные продукты являются основой DeFi, позволяя пользователям получать пассивный доход от своих криптоактивов. Платформы Onchain DeFi интегрируют эти продукты, предоставляя пользователям больше возможностей для увеличения своего капитала.

Популярные стратегии получения дохода:

• Стейкинг: Блокировка токенов для поддержки работы блокчейна и получения вознаграждений.

• Предоставление ликвидности: Предоставление активов в пулы ликвидности на децентрализованных биржах (DEX) в обмен на комиссионные.

• Кредитование и заимствование: Получение процентов за предоставление активов в кредит или заимствование под залог.

Интегрируя эти функции, платформы Onchain DeFi упрощают процессы получения дохода, делая их доступными как для новичков, так и для опытных пользователей.

Децентрализованные биржи (DEX) и агрегаторы: Упрощение торговли

Децентрализованные биржи (DEX) и агрегаторы являются неотъемлемой частью Onchain DeFi, обеспечивая бесшовный обмен токенов и доступ к ликвидности. В отличие от централизованных бирж, DEX работают без посредников, предлагая большую прозрачность и контроль.

Преимущества DEX и агрегаторов:

• Низкие комиссии: Снижение зависимости от посредников часто приводит к снижению транзакционных издержек.

• Улучшенная конфиденциальность: Пользователи могут торговать напрямую из своих кошельков, не раскрывая личную информацию.

• Доступ к разнообразным активам: DEX предоставляют доступ к широкому спектру токенов, включая те, которые не представлены на централизованных биржах.

Платформы, такие как Gemini, интегрируют функционал DEX в свои предложения, упрощая пользователям управление активами и торговлю.

Новые тренды в крипто-суперприложениях

Стремление к Onchain DeFi является частью более широкого движения по созданию крипто-суперприложений, которые объединяют торговлю, платежи и функции DeFi. Эти приложения нацелены на предоставление универсального решения для всех финансовых потребностей, упрощая пользовательский опыт.

Особенности крипто-суперприложений:

• Интегрированные кошельки: Сочетание самокастодиальных и кастодиальных опций для максимальной гибкости.

• Доступ к нескольким протоколам: Бесшовное взаимодействие с различными протоколами DeFi и dApps.

• Реальная полезность: Поддержка платежей, инвестиций и других финансовых услуг.

По мере развития индустрии эти суперприложения, как ожидается, сыграют значительную роль в продвижении массового принятия блокчейн-технологий.

Безопасность и соответствие в ончейн-финансовых услугах

Безопасность и соответствие являются критически важными аспектами для платформ Onchain DeFi. По мере углубления интеграции CeFi и DeFi обеспечение безопасности пользовательских средств и соблюдение нормативных стандартов становятся первоочередными задачами.

Основные меры безопасности:

• Аудиты смарт-контрактов: Регулярные проверки для выявления и устранения уязвимостей.

• Мультиподписьные кошельки: Повышенная безопасность для управления средствами.

• Обучение пользователей: Предоставление ресурсов для понимания рисков и лучших практик.

Проблемы соответствия:

• Регуляторная неопределенность: Навигация в меняющемся правовом ландшафте для DeFi и токенизированных активов.

• Глобальные стандарты: Обеспечение соответствия требованиям в различных юрисдикциях.

Решая эти задачи, платформы Onchain DeFi могут завоевать доверие и привлечь более широкую аудиторию, прокладывая путь к массовому принятию.

Заключение: Будущее Onchain DeFi

Onchain DeFi готово революционизировать финансовый ландшафт, объединяя лучшие аспекты CeFi и DeFi. С такими инновациями, как самокастодиальные кошельки, токенизированные реальные активы и доходные продукты, возможности безграничны. По мере того как платформы продолжают внедрять инновации и решать возникающие проблемы, Onchain DeFi имеет потенциал стать краеугольным камнем глобальной финансовой системы.